Mensaje de nuestro Presidente Pág.1

Celebrando nuestra Gran Asamblea Pág.2

Seguros en la planificación financiera y la planilla Pág.3

No te pierdas la actividad social del año con Manny Manuel Pág.4

Día que estaremos cerrado (feriado):

18 de abril, 2025
Viernes Santo

26 de mayo, 2025
Día de la Recordación

19 de junio, 2025
Juneteenth

Días de reunión de empleados (abriremos a las 8:30am):

29 de abril, 2025

27 de mayo, 2025

24 de junio, 2025

BUSINESS ALLIANCE INSURANCE AGENCY (BAIA): INCORPORANDO EL CONCEPTO DE SEGUROS EN LA PLANIFICACION FINANCIERA Y LA PLANILLA

El retiro, tu retiro, nuestro retiro, tema de preocupación actual prioritario en nuestra isla. Es el antiguo concepto de seguro quién dio origen a esta planificación a través del estipendio anual a los soldados romanos conocido como “Annua”, donde la presencia e identificación anualmente de cada soldado le daba derecho a un estipendio por sus servicios prestados, transfiriendo el riesgo de ingreso durante la etapa de jubilación.

La transición moderna del riesgo de retiro, donde hemos visto que el riesgo que asumía un patrono (privado o gubernamental) se ha transferido al empleado ha resultado en que la industria de seguros tome un rol protagónico en la planificación de retiro. Hoy la pregunta es: ¿Puede ser mi vida más larga que mi 401k, mi TSP o mi plan de retiro? ¿Qué mis ahorros?

Es en ese escenario donde debemos evaluar el uso prudente de una anualidad dentro de nuestra planificación de ingresos. El fin de un contrato de anualidad (que puede ser el vehículo dentro de un plan de retiro o IRA) es de alguna manera darle la opción a un individuo convertir un ahorro en un ingreso que se asegure mientras esté vivo.

Los socios de Caribe Federal a través de BAIA tienen acceso una serie de herramientas de planificación financiera y el apoyo de experimentados profesionales que pueden ayudarle a trazar un plan financiero que pueda ayudarlo a cumplir sus metas, sean estas proteger a su familia contra un evento inesperado o alguna enfermedad catastrófica, ahorrar o invertir para ayudar a sufragar gastos universitarios de hijos o nietos o metas de retiro como acumular suficiente dinero o asegurar que al momento de retiro pueda contar con un ingreso por el resto de su vida.

Al acercarse el momento de radicar su planilla de contribución también enfocamos parte de la planificación en el ofrecimiento de IRAs en conjunto con Universal Life Insurance Company ya que compartirnos el enfoque en tener una alternativa para cada persona, al ser la única compañía puertorriqueña en ofrecer todas las posibles alternativas disponibles en el mercado, tal y como se hace en Estados Unidos. Desde productos con principal e interés fijo garantizado; productos de inversión directa en fondos de inversión en los mercados de EU e internacional, y alternativas con participación del potencial rendimiento de la bolsa de valores de EU mientras se protege el principal. Ayudamos en crear una disciplina financiera al ser la única compañía que tiene en su plataforma de IRAs en PR la flexibilidad de depósitos flexibles en todas sus alternativas, lo que ha hecho esta herramienta una de las favoritas de nuestros asesores financieros en PR; por lo que desde el 2005 han recibido sobre $5.2 billones en depósitos de prima de anualidades e IRAs, este último segmento dominado con sobre 44% del mercado total según reportado en junio 2024.

Exhortamos a que se comunique con nosotros en BAIA para poder coordinar una cita donde le ayudaremos a evaluar y trazar un plan de acción, puede comunicarse al (787) 919-7135 o www.baiapr.com para más información.

*Sujeto a aprobación de crédito. Algunos requisitos aplican.
Para más detalles visite www.caribefederal.com